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工行桐乡新濮支行积极打响反诈攻坚战

原创 金周颖2020/11/19 13:05:24 发布 来源: 作者: 49 阅读 0 评论 0 点赞

工行桐乡新濮支行积极打响反诈攻坚战

电信诈骗严重侵害了人民群众的财产安全和合法权益,导致严重的社会信用危机,扰乱正常生产生活秩序,已成为影响社会稳定的突出犯罪问题。一直以来,我行都牢牢谨记国有大行的责任与担当,认真贯彻执行打击治理电信诈骗的决心,做好防范电信诈骗的宣传,尤其是今年以来,人民银行多次发文提出针对对公账户的核查,对此,工行桐乡新濮支行也将今年的工作重点放在对公账户上。

一、加大宣传力度。鉴于电信诈骗形势越来越严峻,作为银行工作人员,更要做好客户反诈骗意识的宣传和指导,提高客户的防骗意识和识骗能力。桐乡新濮支行对此开展了多次会议进行相关文件和上级精神的学习和交流,要求不仅仅是要一线的客服经理需要掌握人行以及我行的政策和相关话术,包括客户经理、网点负责人等都要学习透彻文件的精神和内涵。在提升网点工作人员思想认识和业务技能的前提下,网点会针对客户开展厅堂微沙龙,结合案例、视频等方式方法为到店客户讲述电信诈骗的常见类型和识别技巧。针对非到店客户,网点通过PB系统导入和删选个人客户,通过批量发送短信的方式提示客户资金安全。

二、把控开户审查力度。针对个人开户客户,通过与客户的沟通了解其开户目的和用途,严格把控预留手机号码为本人使用,坚持亲见客户签名,通过发放安全手册、提示客户安全用卡须知,同时按照客户合理需求为其办理网上银行和转账限额的调整。针对对公账户开户,柜台把好第一道风险关卡。通过电话或面对面的方式确认法人本人开户意愿,了解其开户目的、经营状况等基本信息。坚决贯彻文件精神,拒绝可疑账户开户,把控好网银转账限额。客户经理通过实地调查,确认其办公地址真实、法人开户意愿真实、公司经营状况良好后,出具尽职调查报告。

三、形成存续期监督机制。账户存续期管理是个长期且复杂的工作。网点通过工商平台、智慧年检系统、账户闭环管理等多渠道对存续期账户进行管理。利用大数据技术,全面挖掘、深入排查疑似非正常经营企业账户。对非营账户及时做销户处理。针对工商已变更的账户,通知客户前来做变更手续,如若逾期则对账户进行收付控制。针对已控制账户及人行、上级行下发的高风险账户,及时安排客户经理双人上门进行加强型尽职调查并出具调查报告,对调查不通过的账户劝导客户前来销户或对账户进行控制,以此有效降低企业账户风险。(朱奕丹)


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