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工行桐乡支行多举措严防智能终端冒名办卡风险

  • 2018-10-26 15:52:50
  • 来源:网络
  • 编辑:桐乡网
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为进一步规范业务操作、防范智能设备业务风险事件,近期,工行桐乡支行组织全行召开专题工作会议,要求采取多种措施加强网点业务运营基础管理,不断完善各项内控措施,严防智能终端冒名办卡风险,提升各项业务的合规性。

一是严格规范操作,强化合规意识业务办理人员要严把业务合规关和流程关,从源头控制风险,严格落实相关文件制度,加强客户身份核验,坚决杜绝审核、审查、授权流于形式,要将风险隐患、风险敞口消灭在源头。

二是抓住审核关键,提高拍摄质量现场审核是防范冒名自助开卡风险的关键点,要对客户身份审核要求进行再次强调,要求重点关注客户明显的面部特征,进一步提高客户身份识别的有效性。同时,要求网点提高客户现场拍照质量,避免出现照片不完整、不清晰等情况,确保影像资料可真实还原业务场景,为后续业务处理提供有效依据。

三是加强日常培训,提高防控意识网点每周利用三会及业务培训等,加强员工对案情通报、典型案例、身边案例的学习与讨论,了解掌握犯罪分子作案特点、手法及规律,并结合自身业务特点、人员素质及工作环境,将风险防范的重点环节和防控的关键点讲细讲透。不断优化防范诈骗的有效措施,提高银行从业人员防范电信诈骗的能力。同时针对今年新入行员工上岗的特殊性,加强专题培训和风险教育,将审核要点传达到位,提升员工综合素质和执行水平,防范因操作不当引发重大风险。

四是提升群防力度,加强设备管理经办人员、现场经理及网点负责人提高警惕,对发现的诈骗类型违法行为,及时第一时间上报分享,通过有效的控制措施,将经验做法及时传达到每个网点,提高员工的警惕性。同时严格智能终端管理;严禁主机业务系统在未签退的情况下离开柜面执行智能服务现场审核授权业务;严禁登录PAD后交给他人代为进行现场审核。(工行桐乡支行 乐慧泓

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